В ноябре ۲۰۲۳ года Минюст США обвинил Binance в отмывании денег и нарушении санкций. В рамках мирового соглашения биржа согласилась выплатить $۴,۳ млрд штрафа и убрать kyc процедура Чжао с поста главы площадки. Криптобиржа Binance пожизненно отстранила своего основателя Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao, CZ) от управления, подтвердил изданию Axios нынешний глава компании Ричард Тенг. Андрей Симаков, руководитель продукта «Риски и комплаенс» компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга. По его словам, когда современные крупные банки объявляют конкурс, они включают отдельные блоки и по выявлению сомнительных операций AML и KYC.
Принимайте платежи в криптовалюте у себя на сайте уже сегодня
- Binance также тесно сотрудничает с международными агентствами, помогая привлекать к ответственности крупные киберпреступные организации.
- В случае если останутся проверки, или клиент не захочет дальше работать с ботом — потраченные деньги вернут.
- Выпуск новых коинов, покупки, продажи постоянно регулируют и оценивают на предмет безопасности.
- Например, каналы коммуникаций, отправленные файлы, домены, информация о рекламе злоумышленников в Яндекс.Директ.
- Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка.
Проверяющие также сопоставляют информацию о человеке с глобальными базами преступников. Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы https://www.xcritical.com/ данных. Центр Крипто Обучения BitDegree намерен раскрыть, упростить и поделиться криптовалютным образованием с массами. На основе принципов Учись и Зарабатывай, крипто новички, студенты и энтузиасты могут узнать основную информацию о криптовалютах, при этом получая награды. Присоединяйтесь к миллионам, легко знакомясь и анализируя криптовалюты, графики цен, лучшие крипто биржи и кошельки. В наши дни глобальное внимание сосредоточено на улучшении репутации и безопасности провайдеров криптовалютных услуг – централизованных бирж, платформ займа, заработка и так далее.
Что такое «грязная криптовалюта»?
Часто к этому добавляется перевод токенов из одной сети в другую через децентрализованные биржи. Затем средства заводятся на биржевые аккаунты, оформленные на подставных лиц. Клиенты криптовалютных бирж, которые используют в работе процедуры идентификации KYC и AML, получают возможность не только быстро выводить и вводить средства, но и уверенность в том, что платформа законна и безопасна. Внедряя процедуры KYC, криптовалютные компании могут завоевать доверие пользователей и регулирующих органов, не жертвуя своей прибылью. Когда криптобиржа Binance сделала KYC обязательной для всех своих клиентов, она обнаружила, что ۹۶-۹۷% пользователей проходят KYC во время регистрации. Это незначительное сокращение количества регистраций — небольшая цена за возможность работать в сотнях нормативных сред, обслуживать миллионы клиентов и пресекать незаконную деятельность любого рода.
Как защититься от грязных денег
Это изъятие криптовалюты стало крупнейшим в истории Великобритании, побив предыдущий рекорд в ۱۵۸ миллионов долларов, установленный всего за несколько недель до этого события. Одним из них является возможность использования криптовалют для отмывания денег, что особенно привлекательно для преступников из-за относительной анонимности этой среды. KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.
Обмен криптовалюты без ограничений
Во время или после расследования приостанавливается возможность пользователя вносить или снимать средства. Применяется это с целью исключить возможную деятельность по отмыванию денег. Законы о борьбе с отмыванием денег направлены на то, чтобы остановить отмывание незаконных средств. Законодательные меры против отмывания денег принимают правительства отдельных стран и многонациональные организации, такие как FATF. Amlbot сканирует криптовалюту как в виде бота для Telegram, так через сайт. Для проверки доступны BTC, ETH, USDT OMNI и многие другие активы.
Полезные статьи о криптовалютных биржах и сервисах:
А причиной перевода средств может быть спонсирование терроризма, получение выкупа за похищение, фишинг и т.д. Пользователь указывает адрес кошелька, после чего AMLBot проверяет его на наличие связей с группами сервисов, подлежащих риску незаконной деятельности. По итогу проверки выдает среднюю оценку, и пользователь может принять решение, что делать с полученными активами дальше и насколько они опасны. KYC — это проверка по принципу «Know Your Customer/Client», то есть «знай своего клиента».
AML на криптовалютних платформах: Что это такое и как предотвратить блокировку аккаунта
Чем больше цифра — тем выше вероятность того, что криптовалютный адрес связан с преступниками. Такой анализ отдаленно напоминает банковский, который призван отслеживать незаконные операции у клиентов. Рынок криптовалюты к концу ۲۰۲۳ году насчитывал более ۴۲۰ миллионов участников из разных государств. Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами. В то же время они требуют проверять личность своих клиентов с помощью процедуры, известной как Know Your Customer (KYC). Существует несколько основных причин, по которым криптобиржи вводят процедуры, позволяющие проверить по AML криптовалюту.
Что такое борьба с отмыванием денег (AML)?
Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок. Совкомбанк советует использовать проверенные способы накоплений. Проверки KYC и AML нужны для защиты добросовестных участников рынка. Все регулируемые криптобиржи пытаются создать безопасную среду без мошенников и киберпреступников.
Как устроена KYC-верификация на криптобиржах?
Всё потому, что даже те, кто соглашается с необходимостью некоторой формы KYC в сфере, всё равно скептично относятся к безопасности их информации с данными платформами. Всё сказанное применимо к криптовалютным биржам и другим связанным с криптовалютой сервисам. Однако учитывая то, что крипто сфера всё ещё напоминает дикий запад, обязательные проверки KYC на бирже часто менее строгие, чем в традиционных финансовых учреждения. Обычные пользователи часто не осознают, что средства, полученные от обменника или другого участника, могут иметь “темное” происхождение, что может привести к их блокировке на бирже или другом сервисе. Чтобы снизить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем криптокошельке и оценивать показатель риска для каждого вашего контрагента.
Если у вас нет возможности проверить адрес контрагента, применяйте тактику предосторожности. Если средства чисты, переведите их на свой основной криптоадрес или на биржу. Этот принцип подразумевает, что перед оказанием услуги, биржа или криптообменник должны установить личность клиента, который взаимодействует с ними через свою платформу. Это важное действие позволяет бороться с анонимностью и устанавливать личность клиента. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели.
Причем, отказ от проверки KYC станет поводом для уголовного преследования, даже если организация работает легально и честно. Читайте РБК без рекламных баннеров на сайте и в мобильном приложении. Позвольте начать с вопроса – думаете ли вы, что KYC и AML важны и необходимы для криптовалют?
Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты. Что касается адреса, то GetBlock покажет информацию о его использовании, процентном соотношении чистых и грязных денег, кроме того, поможет понять, стоит ли взаимодействовать с данным кошельком или это рискованно. Эта мера предосторожности, как и KYC, используется на большинстве крупных криптосервисов для предотвращения отмывания денег. Отсутствие AML может привести к приобретению «грязной» валюты, потере средств и проблемам с правоохранительными органами. Большинство сервисов обработки криптоплатежей предлагают свои инструменты для проверки транзакций. В числе таких сервисов — крипто эквайринг CryptoCloud, который дает пользователям возможность проверять все входящие операции.
По умолчанию, DEX не требуют прохождения процедуры KYC (знай своего клиента) и не имеют централизованного контроля над тем, кто использует их платформу. Это делает сложной или невозможной прямую реализацию традиционных AML-процедур. В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — ۴۲۵ миллионов пользователей. По его мнению, инвесторы обеспокоены перспективами технологии искусственного интеллекта (ИИ) и окупаемостью тех огромных инвестиций, которые привлекли компании под ее развитие. Разговоры о том, что ИИ был переоценен и инвестиции в него будут окупаться медленнее, чем ожидалось ранее, начались еще летом. И это оказывает сильное давление на весь сектор высокотехнологичных компаний, с которым тесно сопряжен и криптовалютный рынок.
